Finansal risk, yatırımcıların karşılaştığı belirsizlikler ve beklenen getirilerin gerçekleşmemesi riskidir. Bir yatırımın getirisinin belirsizliği, finansal riskin temelini oluşturur. Bu risk, yatırım yaparken beklenen getirinin alınmaması veya kayıp yaşanması olasılığını ifade eder.
Finansal risk, genellikle farklı türlerde ortaya çıkar. Piyasa riski, piyasadaki genel dalgalanmalar nedeniyle yatırımın değerinde yaşanan değişiklikleri ifade eder. Faiz oranı riski, faiz oranlarındaki değişikliklerin yatırımın değerini nasıl etkileyebileceğini belirtir. Kredi riski, borç verenin borcunu geri ödememe riskini ifade eder. Likidite riski, bir varlığın hızla nakde dönüştürülememesi durumunda ortaya çıkar.
Yatırımcılar, finansal riskleri yönetmek için çeşitli stratejiler kullanabilirler. Portföy çeşitlendirmesi, yatırımların farklı varlık sınıflarına ve endüstrilere dağıtılması suretiyle riski azaltabilir. Hedge etme, belirli bir riski azaltmak için ters yönde bir pozisyon almayı içerir. Stop-loss emirleri, yatırımcının belirli bir fiyat seviyesinin altına düştüğünde otomatik olarak bir varlık satmasını sağlayarak riski sınırlayabilir.
Finansal risklerin önlenmesi veya azaltılması, yatırımcıların uzun vadeli başarılarını etkileyebilir. Yatırımcılar, risk ve getiri arasındaki dengeyi dikkatlice değerlendirmeli ve risk yönetimi stratejilerini dikkatle uygulamalıdır.
